Политика AML/CTF

1. Компания и продукт

Terius LLC — компания по разработке программного обеспечения, зарегистрированная в Грузии, идентификационный номер 406490177, адрес: 5 Police Lane I, 2-й этаж, N4a, район Самгори, Тбилиси, Грузия. Эта регистрация не является лицензией на финансовые услуги, обмен виртуальных активов или фиатный обмен.

Компания разрабатывает и обслуживает Terius — некастодиальный криптокошелёк. Пользователи создают и хранят приватные ключи и сид-фразы на своих устройствах. Компания никогда не хранит, не контролирует и не имеет доступа к средствам или приватным ключам пользователей и не может инициировать, отменить или заблокировать транзакцию пользователя. Компания не является биржей, не конвертирует виртуальные активы в фиат и фиат в виртуальные активы, не переводит виртуальные активы от имени пользователей и не оказывает кастодиальные услуги.

2. Лицензирование

Деятельность Компании — разработка и сопровождение некастодиального программного обеспечения кошелька. По Закону Грузии о поставщиках услуг виртуальных активов и в соответствии с руководством FATF по виртуальным активам и интерпретационным руководством FinCEN США FIN-2019-G001 поставщик некастодиального кошелька, который никогда не принимает контроль над средствами пользователя, не является поставщиком услуг виртуальных активов и не обязан получать регистрацию VASP или финансовую лицензию на эту деятельность.

Terius LLC поэтому не имеет и не обязана иметь лицензию на услуги виртуальных активов или на фиатный обмен. Копии лицензии и записи в публичном реестре предоставить нельзя, потому что такой лицензии нет. Фиатный обмен, доступный через приложение, если функция предлагается, выполняет фиатный провайдер из Условий использования. Сейчас это Guardarian, по своей лицензии и своей программе комплаенса, а не Terius.

3. Риск-ориентированный подход

Программное обеспечение для криптовалюты может использоваться не по назначению. Поскольку продукт некастодиальный, Компания не может перехватить или заморозить средства пользователя. Снижение риска ограничено тем, что Компания действительно контролирует: обмен и фиат предлагаются только через независимых провайдеров, которые сами проводят проверки; встроена проверка адресов; услуга Guardarian не предлагается там, где это запрещают условия Guardarian; запрещено использование в нарушение применимых санкций; хранятся технические записи обмена, начатого в приложении, чтобы можно было ответить на законный запрос.

4. Провайдеры обмена и фиат

Обмен криптовалюты в приложении выполняют независимые провайдеры обмена, указанные в Условиях использования. Terius активы не меняет, курс не назначает и на хранение не принимает.

Покупку и продажу за фиат, если функция доступна, выполняют фиатные провайдеры, указанные в Условиях использования. Сейчас это Guardarian, по правилам Guardarian. Компания фиатную операцию не исполняет, документы, удостоверяющие личность, не собирает и не хранит и не решает, примет ли провайдер пользователя. Условия Guardarian — в Разделе 7.

5. Проверка адресов

В приложение встроена проверка адресов в блокчейне, которую оказывает GetBlock — сервис компании 365cash OÜ (регистрационный код 14397478, Эстония) на сайте getblock.net. Пользователь может проверить адрес кошелька на связь с незаконной деятельностью. Компания хранит запись о проверке (адрес, дата и результат) не менее 12 месяцев. Результат проверки носит информационный характер. Это не юридическое и не комплаенс-заключение и не решение Terius заблокировать транзакцию: Компания не может заблокировать некастодиальную транзакцию. На проверку распространяются собственные правила GetBlock.

6. Санкции

Компания соблюдает применимые санкции Европейского союза, Соединённых Штатов (OFAC) и Соединённого Королевства. Условия использования запрещают пользоваться Сервисами лицу, которое находится, обычно проживает или является гражданином юрисдикции под комплексными санкциями или эмбарго, а также лицу из применимого санкционного списка. Компания может ограничить доступ, если это нужно для соблюдения применимого права.

Условия обмена через Guardarian, включая перечень юрисдикций, приведены в Разделе 7. Это условия Guardarian. Они не ограничивают Кошелёк и обмен криптовалюты.

7. Условия обмена через Guardarian

Обмен через Guardarian идёт по правилам Guardarian. Guardarian не оказывает услугу в юрисдикциях из перечня ниже. Если Guardarian обновит перечень, действует обновлённый перечень. Обходить эти условия нельзя.

Это условия Guardarian. Они не ограничивают Кошелёк и обмен криптовалюты. У другого фиатного провайдера перечень будет свой. Terius LLC зарегистрирована в Грузии, Кошелёк там доступен.

Аландские острова, Албания, Алжир, Американское Самоа, Ангилья, Ангола, Андорра, Антарктида, Антигуа и Барбуда, Аруба, Афганистан, Багамы, Бангладеш, Барбадос, Бахрейн, Беларусь, Белиз, Бермуды, Боливия, Бонайре, Ботсвана, Британская территория в Индийском океане, Буркина-Фасо, Бурунди, Вануату, Венесуэла, Виргинские острова (Британские), Виргинские острова США, Внешние малые острова США, Гаити, Гваделупа, Гернси, Гибралтар, Гренландия, Грузия, Гуам, Демократическая Республика Конго, Джерси, Египет, Западная Сахара, Зимбабве, Израиль, Индия, Ирак, Иран, Йемен, Камбоджа, Камерун, Катар, Кения, Китай, Кокосовые (Килинг) острова, Корейская Народно-Демократическая Республика, Косово, Кот-д’Ивуар, Куба, Кюрасао, Ливан, Ливия, Маврикий, Майотта, Макао, Малави, Малайзия, Мали, Марокко, Мартиника, Мозамбик, Монако, Монголия, Монтсеррат, Мьянма, Намибия, Непал, Нигерия, Никарагуа, Ниуэ, Новая Каледония, Объединённые Арабские Эмираты, Остров Буве, Остров Мэн, Остров Норфолк, Остров Рождества, Остров Херд и острова Макдональд, Острова Кайман, Острова Кука, Острова Святой Елены, Вознесения и Тристан-да-Кунья, Острова Теркс и Кайкос, Пакистан, Палау, Палестина, Панама, Питкэрн, Пуэрто-Рико, Республика Корея, Реюньон, Россия, Саудовская Аравия, Святой Престол, Северная Македония, Северные Марианские острова, Сен-Бартелеми, Сен-Мартен (французская часть), Сен-Пьер и Микелон, Сенегал, Сент-Китс и Невис, Сингапур, Синт-Мартен (нидерландская часть), Сирия, Сомали, Судан, Тайвань, Танзания, Токелау, Тринидад и Тобаго, Уоллис и Футуна, Фарерские острова, Филиппины, Фолклендские (Мальвинские) острова, Французская Гвиана, Французская Полинезия, Французские Южные территории, Шпицберген и Ян-Майен, Эритрея, Эфиопия, Южная Георгия и Южные Сандвичевы острова, Южно-Африканская Республика, Южный Судан, Ямайка.

Штаты США, где фиатная услуга Guardarian не предлагается: Алабама, Аляска, Вермонт, Гавайи, Иллинойс, Луизиана, Невада, Нью-Йорк, Нью-Мексико, Огайо, Род-Айленд.

8. Хранение записей

По обмену, начатому через приложение, Компания хранит идентификатор заказа или транзакции, выданный провайдером, пару активов и суммы, задействованные адреса кошельков, IP-адрес, сведения об устройстве и приложении (включая user-agent, где применимо) и языковые настройки. Эти записи хранятся не менее 12 месяцев и могут быть раскрыты компетентному органу по законному запросу либо подключённому провайдеру, если его партнёрские условия требуют этого для расследования злоупотребления приложением.

9. Сотрудничество

Компания добросовестно отвечает на законные запросы правоохранительных и регуляторных органов. Она также сотрудничает с комплаенс-командами подключённых провайдеров, когда те расследуют подозрение на злоупотребление приложением. Сотрудничество не может распространяться на приватные ключи, сид-фразы или средства пользователей: Компания ими не обладает.

10. Ответственное лицо и пересмотр

Надзор за настоящей Политикой осуществляет директор Terius LLC. Запросы по комплаенсу: support@terius.com. Политика пересматривается не реже раза в год и при существенном изменении продукта, применимого права или требований партнёра.